Gebrauchtes Bike Finanzieren? Wie, Wo, Was^^
#1
Geschrieben 01 August 2011 - 19:13 Uhr
wie vielleicht einige wissen, habe ich vor ein paar Monaten die R6 gegen ne Supermoto "eingetauscht".
Jetzt stell ich fest, dass es mich doch wieder reizen würde Irgendwie will ich immer das, was ich nicht habe-_-
Also muss doch beides her. Das Problem.......wie könnte es anders sein.....das Geld.
Es soll auf jeden Fall ne gebrauchte werden, aber keine 600er.
Im hab ich ca. 2000. So, nun fehlen mir ca. 3,5 - 4000. Das heisst ich müsste mir eins Finanzieren.
Kommen da Private Angebote auch in betracht, oder wie läuft das mit der Finanzierung, nur beim Händler? Kann mir das einer mal bitte erläutern?
gruß
Anzeige
Geschrieben 01 August 2011 - 19:13 Uhr
schau mal hier: Gebrauchtes Bike Finanzieren? Wie, Wo, Was^^. Dort wird jeder fündig!
#2
Geschrieben 01 August 2011 - 19:19 Uhr
#3
Geschrieben 01 August 2011 - 19:58 Uhr
#4
Geschrieben 01 August 2011 - 20:30 Uhr
Würd ich niemals machen...meist legste dich dann auf die Nase, hast das Teil nicht Vollkasko versichert, weil zu teuer und dann haste nen Problem....
KEIN Mopped und den Kredit am Hals!
Mopped kauft man nur bar..und wenn man es sich nciht leisten kann muss man eben noch sparen...
Just my 2 Cents
#5
Geschrieben 01 August 2011 - 20:37 Uhr
Seh die Gefahr nen Sportler zu Schrotten nicht höher als nen starkes naked z.b.
#6
Geschrieben 01 August 2011 - 20:48 Uhr
Hab meine auch privat über die Bank zum Teil finanziert. Da altes Modell aber kein großes Ding. 2 mal am Anfang hingelegt 2 mal Schritt für Schritt wieder aufgebaut.
Seh die Gefahr nen Sportler zu Schrotten nicht höher als nen starkes naked z.b.
Bin auch der Meinung wie Engel, ein Motorrad zu finanzieren ist nicht so schlau...egal welches
Du sagst ja selbst dich hats hingelegt und musstest so wahrscheinlich noch mehr Geld reinstecken, was du ja nicht hast. Das muss man auf jedenfall mit bedenken!!!
Spar lieber noch bisschen.
#7
Geschrieben 01 August 2011 - 20:51 Uhr
Angenommen ich spare nochn Jahr, zahle es Bar und schrotte es. Dann ist es auch weg. Kommt aufs gleiche raus.
Kann mir jemand erklären, was effektiver Jahreszins bedeuted? Laut Internet liegt der im Durchschnitt bei ca 5%. Heisst das einmalig 5% auf die komplette Leihsumme?
#8
Geschrieben 01 August 2011 - 21:12 Uhr
Ich wolte DAS Motorrad damals unbedingt und musste wie er 2.500€ finanzieren. Weil ich grad keine 4.500 auf tasche hatte. die Teile die ich austauschen musste, wären mittlerweile eh gegen bessere ersetzt worden (Verkleidung ausgenommen da hätte es eigentlich keine neue gebraucht, das hat weh getan) hab mit der Kiste ja nur ein bischen was vor Ich habe aber einen sehr sicheren Arbeitsplatz und einige andere Sicherheiten. Die ich nicht angreifen möchte weil es keinen Sinn gemacht hätte. Also jeden Monat ein bischen was bezahlt und genug Asche für alles andere Gehabt. Mittlerweile ist das Bike bezahlt und es hat so einfach gepasst. Muss jeder für sich abschätzen wie er das am Besten macht.
Wer sichere Verhältnisse hat kann ohne weiteres einen klein Betrag wie ~3000. Finanzieren ohne jeder Nacht schweiß gebadet aufzuwachen.
#9
Geschrieben 01 August 2011 - 22:23 Uhr
Nen Supersportler finanzieren ?
Würd ich niemals machen...meist legste dich dann auf die Nase, hast das Teil nicht Vollkasko versichert, weil zu teuer und dann haste nen Problem....
KEIN Mopped und den Kredit am Hals!
Mopped kauft man nur bar..und wenn man es sich nciht leisten kann muss man eben noch sparen...
Just my 2 Cents
versteh die Logik nicht, wenn du die Maschine bar kaufst und legst sie dann hin hast du genauso keine wie anders herum und es kostet das gleiche Geld...
Es ist natürlich dann ärgerlich noch an etwas zu finanzieren was man schon nicht mehr hat, aber wenn ich vorher spare hab ich in der zeit ja auch nichts
Ja klar, das kann immer passieren.
Angenommen ich spare nochn Jahr, zahle es Bar und schrotte es. Dann ist es auch weg. Kommt aufs gleiche raus.
Kann mir jemand erklären, was effektiver Jahreszins bedeuted? Laut Internet liegt der im Durchschnitt bei ca 5%. Heisst das einmalig 5% auf die komplette Leihsumme?
5% aufs Jahr, also (Summe * 0.05) / 12 = Monatszins, die Summe wird ja jeden Monat kleiner
Bsp: 1000€ zu finanzieren 100€ monatlich
(1000 * 0,05) / 12 + (900 * 0,05) / 12 + (800 * 0,05) / 12 + (700 * 0,05) / 12 + (600 * 0,05) / 12 + (500 * 0,05) / 12 + (400 * 0,05) / 12 + (300 * 0,05) / 12 + (200 * 0,05) / 12 + (100 * 0,05) / 12 = Zins aufs Jahr
bin mir nicht zu 100% sicher ob das richtig ist bitte korrigiert mich wenn ich falsch liege ^^
Bearbeitet von R6Rico, 01 August 2011 - 22:31 Uhr.
#10
Geschrieben 02 August 2011 - 08:41 Uhr
wenn du ein gebrauchtes bike beim händler kaufen möchtest wird der niedrigste zinssatz bei 5-6% liegen, da die herstellerbanken diesen zinssatz nicht subventionieren, im gegensatz wenn du ein neues bike kaufst wird dieses vom hersteller subventioniert, also sind da zinssätze ab 0% möglich, allerdings siehts dann mit rabatten schlecht aus, weil der händler für den niedrigen zinssatz kräftig mit subventionieren muss.
#11
Geschrieben 02 August 2011 - 10:54 Uhr
Bist du schon fertig mit Ausbildung/Studium? Hast du einen festen Job? Solche Dinge musst du ohnehin bedenken, wenn du zur Bank gehst. Ohne Festes Einkommen wird dir auch niemand mal eben 4000€ in die Hand drücken.
Warte doch noch ein paar Jahre. Würde auch jetzt gerne ne rennfertige BMW kaufen. Aber dafür gehe ich nicht zur Bank, sondern muss halt warten
Bearbeitet von naunka, 02 August 2011 - 10:57 Uhr.
#12
Geschrieben 02 August 2011 - 10:56 Uhr
D.h.
3500 x 0,05= 175 Euro ----> Zahle nach 12 Monaten 3675 Euro insgesammt zurück.
Hat jemand erfahrungen, kommen da weitere Bearbeitungsgeühren dazu?
#13
Geschrieben 02 August 2011 - 13:28 Uhr
hast dir die Logik doch selbst erklärt..so zahlste für etwas, was du gar nicht mehr hast. Und wenn dann mal wirklich die Kacke am Dampfen ist, und du noch nen Kredi aufnehmen musst, musste 2 Kredite abzahlen..und da stellt sich mir die Frage ob man das mit 19 kann...so als Berufseinsteiger.versteh die Logik nicht, wenn du die Maschine bar kaufst und legst sie dann hin hast du genauso keine wie anders herum und es kostet das gleiche Geld...
Es ist natürlich dann ärgerlich noch an etwas zu finanzieren was man schon nicht mehr hat, aber wenn ich vorher spare hab ich in der zeit ja auch nichts
Außerdem will er doch sicher auch mal bei Mutti ausziehen..oder andere Dinge machen...
Und mit der Finanzierung isses ja nicht getan...son Mopped will Benzin, Steuern, Versicherung (mind. Teilkasko) oder es geht mal kaputt oder brauch neue Reifen, neue Bremsen etc...aber das haste dann gleich mal 2, weil 2 Moppeds!
#14
Geschrieben 02 August 2011 - 14:52 Uhr
wenn du die Möglichkeit hast es über eine Bank zu Finanzieren und du dir Finanziell keinen schaden für deinen Lebensunterhalt machst, dann solltest du das auf jedenfall machen. Weil deine tese macht ja auch Sinn.
Und man lebt nur EINMAL! Warum also nicht direkt das schöne Feeling nutzen?
Klar, wie Engel und andere schon sagten wenn du nen Crash machst, dann zahlst du etwas dann weiter ab was vieleicht schrott ist, ABER die gefahr besteht überall mitleerweile. Oder meinst du jeder hier im Forum hat ne Hausrat oder Privathapftlicht? Ich wette die meisten wissen nichtmal wozu ne Hausrat Versicherung is.. (Blitzeinschlag "was ja schonmal vorkommt" und zack is PC, TV etc alles schrott..) und viele leisten sich ja Laptops, FLAT-TV usw. auch via Finanzierung... (ala Barth- Werbung).. is demnach das gleiche Risiko.. (Voraus gesetzt du fährst nicht wie nen Berserker)
so long...
#15
Geschrieben 02 August 2011 - 18:27 Uhr
hast dir die Logik doch selbst erklärt..so zahlste für etwas, was du gar nicht mehr hast. Und wenn dann mal wirklich die Kacke am Dampfen ist, und du noch nen Kredi aufnehmen musst, musste 2 Kredite abzahlen..und da stellt sich mir die Frage ob man das mit 19 kann...so als Berufseinsteiger.
Naja und wenn ich darauf spare, spare ich ne ganze weile ob wohl ich noch nix habe und danach kann es mich immer noch hinlegen...
Wenn er es nicht finanzieren kann dann kann er es sich auch nicht zusammensparen. Ob er sich mit der Summe übernimmt ist natürlich eine andere Frage...
Und mit der Finanzierung isses ja nicht getan...son Mopped will Benzin, Steuern, Versicherung (mind. Teilkasko) oder es geht mal kaputt oder brauch neue Reifen, neue Bremsen etc...aber das haste dann gleich mal 2, weil 2 Moppeds!
Naja, es will Steuern und Versicherung mehr nicht. Denn ob ich eins habe das Reifen, Sprit, Reparaturen, etc. braucht oder zwei ist egal, er kann ja nicht beide gleichzeitig fahren...
#16
Geschrieben 02 August 2011 - 18:58 Uhr
#17
Geschrieben 02 August 2011 - 20:05 Uhr
Außerdem wie gesagt ob er es sich leisten kann muss er selbst wissen, wobei ein 4000€ Kredit kein reelles finanzielles Risiko darstellt...
#18
Geschrieben 02 August 2011 - 20:31 Uhr
#19
Geschrieben 02 August 2011 - 21:30 Uhr
du willst einen kredit aufnehmen und weißt nicht, was ein effektiver jahreszins ist? na dann viel spaß!
lass dich nicht von den emotionen leiten, sondern spare dein geld und kaufe dir dann etwas, was du dir verdient hast.
sonst ist die zeit eben noch nicht reif.
außerdem ist ein motorrad immer ein luxusgegenstand und diese sollte man NIE finanzieren.
gerne mal "rich dad - poor dad von robert kyiosaki" lesen und dann noch mal die frage stellen. wer danach noch etwas auf pump kauft, wird ewig im hamsterrad treten und nie vermögen aufbauen.
haut rein und spart euer geld für sinnvolle dinge!
#20
Geschrieben 02 August 2011 - 21:42 Uhr